Algemeen
Het doel van deze paragraaf is om de raad te informeren over het treasurybeleid en de beheersing van de financiële risico's. De treasuryfunctie ondersteunt de uitvoering van de programma's onder andere door middel van de financiering van het beleid en het uitzetten van geldmiddelen die niet direct nodig zijn.
Om de treasury-functie naar behoren te kunnen uitvoeren is van wezenlijk belang dat financiële informatie tijdig, juist en volledig beschikbaar te hebben. Hierbij kan bijvoorbeeld gedacht worden aan de informatie die direct betrekking heeft op de aankoop van gronden en uitvoering van grote werken/prioriteiten etc. De kwaliteit van de treasury-functie is daarom sterk afhankelijk van de informatie die wordt verstrekt door de vak-afdelingen over de planning van hun activiteiten en de financiële gevolgen daarvan.
Het is de verwachting dat de financieringsbehoefte van de gemeente ook de komende jaren zal blijven stijgen. Met name de ontwikkeling van grootschalige woningbouwprojecten en forse vervangingsinvesteringen zal ervoor zorgen dat de leningenportefeuille zal oplopen. Er wordt momenteel gewerkt aan beleid om het financieringstekort te beheersen binnen de gestelde kaders. Eén van de oplossingen hiervoor is het invoeren van een investeringsplafond waarbij een maximaal bedrag aan investeringen en groot onderhoud wordt vastgesteld.
Een andere belangrijke factor bij het uitvoeren van het treasurybeleid, is het (verwachte en werkelijke) verloop van de rente. De gemeente Edam-Volendam stelt zelf geen rentevisie op maar zal aan de hand van rentevisies van gerenommeerde financiële instellingen haar beleid bepalen.
De ontwikkeling van de economie op mondiaal niveau heeft grote invloed op de rentestanden. Met name het beleid van bestuur van de ECB (centrale bank van de EU) is leidend voor de hoogtes van de rentestanden in Nederland. Voor de vijfde keer op rij heeft de ECB de rente verlaagd. De depositorente bedraagt nu (juli 2025) 2,00%. Verdere dalingen van de ECB-rente en spaarrentes in 2025 zijn nog steeds waarschijnlijk nu de inflatie in Europa is afgezwakt. Lagere rentestanden zorgen ervoor dat de gemeente goedkoper geld kan aantrekken bij financiële instanties.